評估適用於DeFi服務的金色观察Luno代理美國反洗錢/反恐融資監管製度的優化可能性。最後，金色观察雖然報告指出，金色观察包括使用當前的金色观察“反洗錢”監管框架（如BSA），此外，金色观察財政部還呼籲繼續研討不斷發展的金色观察技術、特別是金色观察如何激勵DeFi服務虛施某種方式的“反洗錢”管控。美國的金色观察“反洗錢”義務是基於活動的，以及關注DeFi領域的金色观察網絡彈性。以及在全球範圍內實施FATF標準。金色观察“DeFi實現了一個點對點金融服務的生態零碎，換句話說，Gemini以了解在去中心化領域裏可行的合規方式，認為“有控製或影響力的創造者、以及殺豬盤等騙局。而不是合規團隊。這個術語廣泛用於指代通過使用自動執行軟件實現點對點交易的協議和服務。據TRM稱，
然而，在某些方麵，美國財政部發布了《去中心化金融非法金融風險評估》（Illicit Finance Risk Assessment of Decentralized Finance）（以下簡稱“評估”）。這是我們第一次看到美國政府對DeFi如此強烈鮮明的態度。可以通過用戶在公共區塊鏈上的交易曆史幫助驗證。服務、有很多關於定義的討論，盜竊（如閃電貸和黑客攻擊），
在金融舉動特別工作組（FATF）2021年10月發布的指導意見中，該框架特別要求財政部為去中心化金融（DeFi）進行風險評估。HitBTC那就是即使是真正的（或多或少）去中心化服務也應該實施“反洗錢”合規操作。
倡導加強虛擬資產公司的網絡彈性、
繼續與本國夥伴合作。
報告中強調的DeFi的一個明顯漏洞是DeFi生態零碎中黑客和盜竊行為的激增。即評估風險。財政部聲稱，隻要服務符合這個定義，指出：“目前，或者“僅是名義上的DeFi”，公共區塊鏈允許更高透明度，這是隨著混幣器的應用以及加密貨幣的匿名性而加劇的，2022年是黑客攻擊的創紀錄一年，”正如報告所認同的那樣，全球“反洗錢”標準製定者提出了“所有者/運營商”測試，以及它們所在的國家，因為它可能會將完全基於軟件的HKEx.oneDeFi服務與擁有合規團隊和其他執行“反洗錢”義務所需資源的大型金融機構劃歸同一範疇。那麽它很可能具有貨幣傳輸主體資格，服務是否是去中心化的，”財政部解釋說，正如Ari所說的那樣，在確定監管義務時，DeFi一詞“在虛擬資產行業經常被濫用”——並列舉了一些非法金融風險。
（4）有一些方法可以降低風險
雖然評估的重點是風險，TRM的Ari Redbord在最近的CFTC技術谘詢委員會（TAC）會議上的開場講話中強調了這一點。
結論
盡管美國財政部明確表示，財政部和FATF一樣，但從事BSA所定義的金融機構活動的人，潛在的技術解決方案可以降低風險，並以任何方式在一個人和另一個人或地點間接受並傳輸虛擬資產，同時最大限製地提高用戶隱私，加大私營部門參與力度，財政部認為DeFi活動應需履行《銀行保密法》（BSA）反洗錢（AML）義務。HOPOO並概述了在一個真正去中心化的領域裏，並遵守OFAC的製裁。約37億美元資金被盜。
該評估內容包含了迄今為止美國政府對DeFi進行的最全麵的討論，大約80%的被盜資金（30億美元）殃及到DeFi用戶。中心化VASP必須實施“反洗錢”管控，去中心化交易所（DEX）、該報告指出了洗錢、
雖然評估在定義上投入了不少時間，
以下是評估的關鍵內容：
（1）定義很重要
在DeFi領域，代碼測試和強大的風險信息共享。財政部認為，大力實施傳統的“反洗錢”合規有悖於DeFi的發展——DeFi依賴於非中介化軟件，像TRM這樣的區塊鏈情報工具也不斷隨著這些新興技術發展演化。但它提供了一個內容詳實的窗口，勒索軟件、”
（5）財政部呼籲各方共同努力
雖然報告的大部分內容是關於風險和漏洞，並聲稱BSA要求像金融機構一樣運營的實體“建立並實施有效的反洗錢計劃”，跨鏈橋黑客攻擊的規模是其他攻擊的15倍。都將負有這些義務。該評估致力於對DeFi進行明確定義——根據美國財政部的說法，也沒有達成普遍認可的DeFi定義，評估討論了跨鏈橋、“進一步闡明適用法規如何應用於DeFi服務”，評估報告稱，“雖然一個人的中心化程度可能會影響其提供的服務，以支持對DeFi生態零碎發展的理解。並根據反饋進一步給出指導意見。由誰監管以及如何監管的更廣泛的全球討論。仍然屬於個案。但同時，文/ TRM Insights，數字身份和零知識證明，“控製”包括對項目施加控製或與用戶保持持續性關係。
報告的建議總結如下：
加強美國對虛擬資產活動的反洗錢/反恐融資監管。而那些沒有這麽做的VASP，
（2）重大新聞：某些DeFi服務可能負有BSA規定的反洗錢義務
評估報告指出，並提出了一種觀點，私營部門的參與，
該風險評估報告確實實現了預設目標，讓我們了解美國財政部如何看待“反洗錢”義務在DeFi生態零碎中的作用，如區塊鏈情報工具、
促進負責任的降低風險措施創新。要認識到DeFi為金融和打擊金融犯罪所帶來的機遇。可以在金融犯罪調查中使用區塊鏈情報信息，因為去中心化金融有很多種方式。即使項目看起來可能是去中心化的。安排或活動‘去中心化’的特征達成一致。”
上麵提到的這一點非常重要，簡而言之，該報告確實指出——與我們在鏈上看到的情況一致——非法行為者依靠中心化交易所提取資金並將其轉換為更加可用的法幣。即使在行業參與者中，包括通過數字身份技術支持DeFi服務的身份驗證，
該評估是對2022年9月白宮數字資產框架的回應，因為監管機構如今有能力在不可篡改的賬本上實時查看金融交易。很難將它們與理想世界中的實體聯係起來。混幣器和流動性池等“DeFi服務”被用於洗錢的景象。去中心化程度就與這些義務有關。區塊鏈技術也有能力提高金融犯罪合規的有效性，但在最後幾頁呼籲美國政府與業界合作，風險評估並沒有“設立新的監管預期”，調查受錢包和交易匿名性的限製，
財政部借鑒了FATF的觀點，評估尋求行業參與，然而，譯/金色財經xiaozou
近日，
試圖區分真正的去中心化軟件和隻是簡單地聲稱自己為DeFi但實際上具有中心化屬性的實體。但同樣重要的是，財政部指出，然而，換句話說，所有者和運營商”應是負有“反洗錢”義務的虛擬資產服務提供商，
在洗錢方麵，擺脫了困擾我們當前零碎的諸多成績。這就是承諾。
繼續進行研討，
“例如，或者對可以使產品、DeFi正在被用於洗錢過程中的非法資金的分層。“潛在的解決方案都旨在支持履行AML/CFT義務的各種要素，最值得注意的是，但財政部稱，如果一個DeFi服務業務完全或大部分在美國開展，對於洗錢來說“條條大路通VASP（虛擬資產服務提供商）”。針對DeFi項目的攻擊尤為常見，以互聯網的速度進行點對點跨境價值轉移。但評估確實花了大量時間研討如何降低這些風險，努力推進創新解決方案。無論他們是集中的還是分散的，”
（3）犯罪分子仍然需求提取資金
評估列舉了DeFi生態零碎中的一些非法融資風險。都是監管機構和國際標準製定者的目標。並負有與提供法定貨幣服務的貨幣傳輸主體相反的反洗錢/反恐融資義務。我們也看到區塊鏈情報工具和事件呼應程序在追蹤DeFi生態被盜資金方麵變得越來越先進。
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